Le fait de gérer un patrimoine n’est pas une chose facile. C’est pourquoi, de nombreuses personnes font appel à des professionnels pour gérer leurs biens. En fait, comme tout autre domaine, la gestion de patrimoine nécessite également des connaissances approfondies dans divers domaines, plus particulièrement en fiscalité, en droit, en finances, en économie, en immobilier. Les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine ont pour rôle de gérer le patrimoine mobilier et immobilier de leur client, tout en respectant un certain nombre d’exigences. En outre, ils doivent également répondre à certains critères. Justement, dans cet article, retrouvez le zoom sur le cabinet de gestion de patrimoine.
Quels sont les missions et rôles des cabinets spécialisés en gestion de patrimoine ?
Un cabinet de gestion de patrimoine est un professionnel aux compétences variées, ayant pour objectif de gérer de manière optimale le patrimoine de leurs clients.
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Pour bien gérer un patrimoine, il est essentiel de faire appel à un professionnel, possédant des connaissances sur le domaine. D’où il faut recourir à un cabinet de gestion de patrimoine, pour :
- Faire un diagnostic du patrimoine afin de mieux gérer
Diagnostiquer un patrimoine est la première mission des cabinets de gestion de patrimoine, en élaborant un état des lieux complet du bien pour le compte de leurs clients.
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Pour ce faire, ils listent l’ensemble des composantes de la propriété de leur clientèle, notamment leur bien mobilier et immobilier, leurs dettes et ressources.
En outre, ces cabinets tiennent compte des objectifs présents et futurs de leurs clients ainsi que leur situation familiale et professionnelle pour faire un diagnostic patrimonial adapté et personnalisé.
À noter :
À partir de cet état des lieux, ces professionnels dressent une synthèse personnalisée de la situation fiscale, personnelle et patrimoniale de sa clientèle.
- Fournir des solutions adaptées
Une fois l’analyse de l’état des lieux patrimonial est dressée, les cabinets spécialisés en gestion de patrimoine évaluent l’évolution du bien de sa clientèle dans le futur. Ils fournissent également des solutions de gestion adaptées et nécessaires, en tenant compte des objectifs, des besoins, des ressources et des possibilités des clients.
Il faut aussi noter que leur mission consiste à présenter une analyse complète de la propriété de leur clientèle. En effet, cette présentation se termine par la proposition d’une stratégie fiscale et patrimoniale, à mettre en place pour gérer de manière optimale le patrimoine.
- Mettre en œuvre et suivre la stratégie patrimoniale
La mission d’un cabinet en gestion de patrimoine ne se termine pas seulement sur l’analyse du bien de sa clientèle et sur la présentation des solutions de gestion. En effet, ce professionnel est souvent amené à accompagner sa clientèle dans la mise en place des stratégies d’investissement et de gestion. Pour ce faire, il s’engage à :
o Ouvrir un placement épargne
o Faire un investissement immobilier
o Souscrire une assurance-vie
o Acheter des titreS ou obligations
Quelles sont les garanties qu’un cabinet de gestion de patrimoine doit fournir ?
D’une manière générale, l’activité d’un cabinet de gestion de patrimoine est contrôlée par de nombreux organismes de surveillance. Ces derniers ont pour mission de surveiller et sécuriser les opérations.
Parmi ces organismes de surveillance, vous retrouvez par exemple :
- La CNCGP ou Chambre National des Conseillers en Gestion de Patrimoine : elle promeut la profession et choisit les cabinets de gestion de patrimoine et s’assure de leur engagement de loyauté vis-à-vis des clients professionnels et particuliers.
· L’ORIAS ou le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance : il a pour mission de recenser les professionnels autorisés à exercer l’activité d’intermédiaire en assurance, en opérations de banque et en service de paiement.